投资组合优化公式 🎯 适用场景 资产配置规划 投资组合重构 风险收益平衡 📝 投资组合优化框架 1️⃣ 投资目标与约束：［收益目标/风险偏好/流动性需求］ 2️⃣ 资产类别分析：［风险特性/相关性/预期收益］ 3️⃣ 最优配置模型：［权重分配/分散化策略/效率前沿］ 4️⃣ 动态调整机制：［再平衡策略/触发条件/绩效评估］ ❌ 低效提问示例 "怎么配置投资组合" "股债配置多少合适" ✅ 优质提问模板 "作为投资组合管理专家，请基于我的[投资目标/风险偏好]设计优化方案： 1) 根据我的[投资期限/收益目标/风险承受度]确定合适的资产配置 2) 分析各类资产的风险特征、预期收益和相关性 3) 提供最优权重分配方案，解释如何实现风险收益平衡 4) 设计组合再平衡策略和触发条件，并说明如何评估绩效" 💡 使用技巧 • 详细说明个人情况，如"35岁，中等风险承受能力，10年投资期限" • 提供投资目标细节，如"年化收益5%以上，波动率控制在10%内" • 明确特殊需求或限制，如"需要每年4%的现金流"或"ESG偏好" 投资组合优化公式 v1.0 | @阿福智能助手 | 金融分析类