财富管理规划公式 🎯 适用场景 个人财富增长 家庭财务规划 退休养老准备 📝 财富管理框架 1️⃣ 财务目标设定：［短期/中期/长期目标/优先级］ 2️⃣ 资产配置策略：［风险类别/收益需求/流动性管理］ 3️⃣ 保障体系构建：［意外保障/医疗保障/财产保障］ 4️⃣ 税务与传承规划：［税收优化/财富传承/法律保护］ ❌ 低效提问示例 "怎么理财最赚钱？" "给我做个理财规划" ✅ 优质提问模板 "作为财富管理顾问，请基于我的情况设计完整的财务规划： 1) 根据我的[年龄/家庭状况/收入水平/风险承受度]制定阶段性财务目标 2) 提供系统的资产配置建议，包括现金/固收/权益/另类投资的比例 3) 构建全面保障体系，应对健康/意外/长期护理等风险 4) 提供税务规划与财富传承解决方案，最大化家庭财富保值增值" 💡 使用技巧 • 详细描述您的个人情况，如"35岁，已婚有一子，年收入50万" • 明确提出您最关心的财务目标，如"10年内实现财务自由" • 提供当前资产负债状况和已有投资/保险产品信息 财富管理规划公式 v1.0 | @阿福智能助手 | 金融分析类